根據(jù)市委巡察工作統(tǒng)一部署，2023年12月18日至2024年1月19日，市委巡察三組對泉州銀行黨委開展了巡察，并于2024年4月30日反饋了巡察意見。按照黨務(wù)公開原則和巡察工作有關(guān)要求，現(xiàn)將巡察整改進(jìn)展情況予以公布。
一、扛牢巡察整改責(zé)任，不折不扣抓好整改落實
（一）樹牢“四個意識”，提高站位抓整改
堅持從政治上看問題，以思想整改帶動行動整改。我行黨委認(rèn)真落實“第一議題”制度，召開黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)會議，深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記重要講話重要指示批示精神，以思想認(rèn)識到位推動整改落實到位，確保整改任務(wù)落實不偏不虛；把巡察整改作為檢驗對黨忠誠的“試金石”和堅定擁護(hù)“兩個確立”、堅決做到“兩個維護(hù)”的具體體現(xiàn)，堅持問題導(dǎo)向，嚴(yán)肅認(rèn)真開好專題民主生活會，照單全收、對號入座，認(rèn)真開展批評和自我批評，深刻剖析問題根源，明確努力方向，細(xì)化整改措施，切實做到在思想上對標(biāo)對表、在行動上加壓加力、在落實上堅定堅決。
（二）扛牢主體責(zé)任，全力以赴抓整改
我行黨委堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，把巡察整改作為當(dāng)前和今后一段時期的重要政治任務(wù)，堅決扛起巡察整改政治責(zé)任，以“真認(rèn)賬、真反思、真整改、真負(fù)責(zé)”的態(tài)度，嚴(yán)肅認(rèn)真把各項整改任務(wù)抓到底、落到位。巡察反饋會后，我行黨委立即召開擴(kuò)大會議傳達(dá)有關(guān)精神，對照市委、市委巡察三組指導(dǎo)意見，部署強(qiáng)調(diào)巡察整改工作要求，先后召開17次黨委會系統(tǒng)部署巡察整改工作，研究制定整改方案，建立問題整改任務(wù)清單，定責(zé)、定人、定時、定措，實行“全周期管理”，及時傳達(dá)市委巡察整改階段工作要求，按周推進(jìn)并滾動跟蹤督導(dǎo)整改進(jìn)展，直至整改任務(wù)目標(biāo)達(dá)成。加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，迅速成立以黨委書記、董事長為組長，黨委副書記為副組長，其他黨委班子成員為組員的巡察整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并下設(shè)工作小組，構(gòu)建起黨委班子主抓、班子成員推進(jìn)、各責(zé)任部門落實，一級抓一級、層層抓落實的工作格局；實行“周調(diào)度、月督導(dǎo)”工作機(jī)制，指導(dǎo)工作小組通過發(fā)布工作聯(lián)系函、召開工作推進(jìn)會等常態(tài)化舉措推進(jìn)整改，帶領(lǐng)全行上下堅決做到自覺整改、堅決整改、全面整改。
（三）堅持以上率下，標(biāo)本兼治抓整改
我行黨委班子帶頭自覺正視問題、堅決糾正偏差，強(qiáng)化集體領(lǐng)導(dǎo)，采取果斷措施，主動推動整改。黨委書記堅決扛起巡察整改“第一責(zé)任人”責(zé)任，堅持從政治上認(rèn)識整改、從政治上謀劃整改，對巡察反饋意見，帶頭做到誠懇接受、照單全收、嚴(yán)肅對待，帶頭部署推動，主持召開黨委會，牽頭明確整改路徑、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)內(nèi)容，帶頭認(rèn)領(lǐng)問題，主動領(lǐng)辦重點(diǎn)難點(diǎn)具體問題31個，親自協(xié)調(diào)重點(diǎn)環(huán)節(jié)，緊緊把握進(jìn)度節(jié)奏，加強(qiáng)與派駐紀(jì)檢監(jiān)察組貫通協(xié)同，扎實推動問題整改；黨委班子其他成員嚴(yán)格落實“一崗雙責(zé)”，堅持把自己擺進(jìn)去、把職責(zé)擺進(jìn)去、把工作擺進(jìn)去，加強(qiáng)指揮調(diào)度，帶領(lǐng)分管部門逐項完善目標(biāo)措施，逐條細(xì)化推動，強(qiáng)化跟蹤管理，確保取得成果成效。黨委堅持強(qiáng)化系統(tǒng)思維、深化標(biāo)本兼治，把“當(dāng)下改”和“長久立”結(jié)合起來，反復(fù)深入研究，堅持從制度上剖析原因、從機(jī)制上查擺漏洞，推動整改工作始于“個案精準(zhǔn)整改”、終于“長效機(jī)制構(gòu)建”，實現(xiàn)以巡促改、以巡促建、以巡促治；截至目前，已通過整改制定完善制度文件61份。
二、巡察反饋問題的整改進(jìn)展情況
（一）政治性、人民性不夠彰顯方面
1.關(guān)于“政治理論武裝不夠到位”的問題
（1）針對“政治意識還需增強(qiáng)”的問題。
整改進(jìn)展情況：加強(qiáng)政治學(xué)習(xí)，厚植理論功底。一是提高思想認(rèn)識。于2024年5月召開黨委會，黨委書記提出整改工作要求，對強(qiáng)化思想認(rèn)識和履責(zé)擔(dān)當(dāng)進(jìn)行再強(qiáng)調(diào)、再傳導(dǎo)。二是常態(tài)化長效化落實“第一議題”制度。強(qiáng)化黨委領(lǐng)學(xué)示范，2024年以來，累計通過召開黨委會、黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)會議開展“第一議題”學(xué)習(xí)部署13項；于2024年6月發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格落實“第一議題”制度的通知》，規(guī)范建立“第一議題”學(xué)習(xí)臺賬，在內(nèi)部辦公平臺增設(shè)“第一議題”學(xué)習(xí)清單欄目并按月發(fā)布“第一議題”學(xué)習(xí)清單，自上而下引導(dǎo)各基層黨組織落實“第一議題”制度。三是嚴(yán)格落實黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)制度。于2024年4月制定印發(fā)年度黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)計劃，明確學(xué)習(xí)重點(diǎn)，落實工作要求，推動黨委中心組學(xué)習(xí)走深走實。四是多形式開展黨紀(jì)學(xué)習(xí)教育。通過專題輔導(dǎo)講座、讀書班、黨委中心組學(xué)習(xí)、“三會一課”等形式，推動黨紀(jì)學(xué)習(xí)教育入腦入心。五是多載體增強(qiáng)教育效果。在“泉心向黨”微信公眾號及智慧黨建工作平臺、內(nèi)部移動學(xué)習(xí)平臺上開設(shè)學(xué)習(xí)習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想專欄，把政治學(xué)習(xí)融入日常、抓在經(jīng)常。
（2）針對“弘揚(yáng)‘晉江經(jīng)驗’不夠深入”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是提升傳達(dá)學(xué)習(xí)時效，加大自主宣傳、轉(zhuǎn)載力度。運(yùn)用“第一議題”制度和黨委中心組學(xué)習(xí)，聚焦黨的政治建設(shè)，重點(diǎn)圍繞習(xí)近平總書記重要講話重要指示批示精神，并結(jié)合上級重大決策部署，及時組織學(xué)習(xí)。于2024年7月在微信公眾號“泉心向黨”和官網(wǎng)開設(shè)傳承弘揚(yáng)、創(chuàng)新發(fā)展“晉江經(jīng)驗”專欄，轉(zhuǎn)載發(fā)布相關(guān)學(xué)習(xí)內(nèi)容，加強(qiáng)專欄內(nèi)容更新與維護(hù)，積極營造宣傳“晉江經(jīng)驗”氛圍。二是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子隊伍建設(shè)。增補(bǔ)兩名年輕高管，打造專業(yè)化、年輕化的領(lǐng)導(dǎo)班子，同時圍繞黨委班子成員工作履歷、知識結(jié)構(gòu)等，優(yōu)化班子成員職責(zé)分工。制定2024年度績效考核實施方案，強(qiáng)化對領(lǐng)導(dǎo)班子分管領(lǐng)域的考核力度，優(yōu)化考核機(jī)制。三是奮力攻克轉(zhuǎn)型發(fā)展重點(diǎn)任務(wù)。強(qiáng)化風(fēng)險管理和資本管理，于2024年6月開展泉州銀行加強(qiáng)風(fēng)險管理、深化改革發(fā)展專項工作，完成二級資本債發(fā)行工作及面向市屬及縣屬國企的定向發(fā)行計劃，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定。深化零售小微戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和公司金融集約化改革，強(qiáng)化公司專業(yè)基礎(chǔ)能力建設(shè)，強(qiáng)化數(shù)字化轉(zhuǎn)型賦能，著力增強(qiáng)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。
（3）針對“意識形態(tài)管控有偏差”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是完善意識形態(tài)工作制度體系。召開黨委會和意識形態(tài)工作專題會，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)意識形態(tài)工作的極端重要性和工作要求。健全完善《泉州銀行意識形態(tài)工作責(zé)任制實施細(xì)則》，增強(qiáng)意識形態(tài)工作標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范化水平。二是深刻查擺剖析。于2024年5月召開巡察整改專題民主生活會，結(jié)合巡察反饋問題和意見建議，將意識形態(tài)工作責(zé)任制落實情況納入黨委班子及班子成員對照檢查材料的重要內(nèi)容，深入查擺剖析自身在意識形態(tài)工作方面存在的問題，深刻開展批評和自我批評，并提出整改措施。三是完善述責(zé)述廉工作機(jī)制。結(jié)合巡察反饋意見及《福建省黨的領(lǐng)導(dǎo)干部述責(zé)述廉工作意見》要求，于2024年6月制定發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范述責(zé)述廉工作的通知》。四是強(qiáng)化陣地建設(shè)。持續(xù)完善“泉心向黨”微信公眾號、官網(wǎng)專欄建設(shè)，在官網(wǎng)首頁開設(shè)學(xué)習(xí)習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想專欄，及時更新政策理論和黨建動態(tài)，充分利用平臺優(yōu)勢，開設(shè)黨紀(jì)學(xué)習(xí)教育知識問答專欄，于2024年6月相繼開展《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》知識問答活動3期，累計2700人次參與。加強(qiáng)考核監(jiān)督管理，將陣地建設(shè)與管理情況納入黨建工作考核評價，建立信息發(fā)布跟蹤管理監(jiān)督機(jī)制。五是規(guī)范內(nèi)刊管理。于2024年7月19日獲得泉州市新聞出版局向我行核發(fā)的內(nèi)部資料性出版物準(zhǔn)印證。
2.關(guān)于“金融服務(wù)還需加強(qiáng)”的問題
（1）針對“服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)力度還需加強(qiáng)”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是多舉措提升對臺金融服務(wù)質(zhì)量。于2024年7月發(fā)布《泉州銀行2024年對臺金融服務(wù)工作方案》，積極推薦臺企臺胞申請金融信用證書，發(fā)布持證臺企臺胞專屬信貸產(chǎn)品“臺商貸”，加大信貸支持，并給予利率優(yōu)惠；根據(jù)企業(yè)發(fā)展階段提供開戶、資金結(jié)算、現(xiàn)金管理、代發(fā)工資、財富管理、國際業(yè)務(wù)等一系列綜合金融服務(wù)，并通過線上化、移動化的產(chǎn)品和服務(wù)，助推臺企臺胞成長和發(fā)展。二是加大制造業(yè)支持力度。2024年4月制定實施《泉州銀行民營企業(yè)客戶貸款投放專項推動方案》，優(yōu)化利率定價管控模式，助力民營與制造業(yè)企業(yè)發(fā)展。深入評估民營企業(yè)、制造業(yè)等相關(guān)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，開展公司條線資產(chǎn)業(yè)務(wù)研討會，深入分析研判，進(jìn)一步優(yōu)化服務(wù)舉措。三是加強(qiáng)房地產(chǎn)貸款管理。不斷優(yōu)化房地產(chǎn)貸款結(jié)構(gòu)，積極落實房地產(chǎn)融資協(xié)調(diào)機(jī)制。
（2）針對“服務(wù)中小企業(yè)還需進(jìn)一步提升”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是強(qiáng)化責(zé)任落實。將重點(diǎn)領(lǐng)域貸款指標(biāo)完成情況、監(jiān)管政策落實情況與分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人薪酬、考核評優(yōu)以及提拔任用相掛鉤，壓實機(jī)構(gòu)一把手責(zé)任，同時構(gòu)建全行各級各部門聯(lián)動貫通、協(xié)同推進(jìn)的工作格局。二是多舉措提升服務(wù)實效。優(yōu)化信貸投放策略，陸續(xù)發(fā)布《泉州銀行2024年信貸投向指引》《泉州銀行民營企業(yè)客戶貸款投放專項推動方案》《泉州銀行2024年普惠信貸工作方案》，緊密結(jié)合國家政策導(dǎo)向、地方產(chǎn)業(yè)布局等，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)主動響應(yīng)各地主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)、新興產(chǎn)業(yè)、扶持產(chǎn)業(yè)政策，提升對民營中小微企業(yè)、先進(jìn)制造業(yè)及涉農(nóng)、民生、綠色低碳、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)等領(lǐng)域的信貸支持力度和服務(wù)水平，豐富差異化、特色化金融服務(wù)。優(yōu)化普惠小額信貸業(yè)務(wù)授權(quán)管理機(jī)制，提升相關(guān)重點(diǎn)指標(biāo)的考核權(quán)重，強(qiáng)化過程督導(dǎo)管理，持續(xù)提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。
（3）針對“服務(wù)市民還需加強(qiáng)”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是豐富信貸產(chǎn)品。推出貸生活、泉行惠貸、金鯉貸等多項信貸產(chǎn)品，滿足新市民的安居需求、創(chuàng)業(yè)需求及日常消費(fèi)需求；加強(qiáng)產(chǎn)品升級，上線金鯉貸2.0產(chǎn)品，優(yōu)化準(zhǔn)入條件，著力提升對新市民的信貸支持。二是優(yōu)化新市民金融服務(wù)方式。推出新市民優(yōu)惠政策，發(fā)布《關(guān)于實施“新市民”貸款利率優(yōu)惠政策的通知》；大力推廣無紙化業(yè)務(wù)受理模式，精簡客戶申貸材料，移動化進(jìn)件審批，業(yè)務(wù)辦理時效縮短至半天，截至2024年9月我行新市民消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)線上率超80%。三是加大新市民信貸支持力度。優(yōu)化新市民貸款對客定價及FTP定價機(jī)制，在績效考核體系中增設(shè)新市民指標(biāo)，充分發(fā)揮績效考核“指揮棒”作用。四是持續(xù)完善金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理機(jī)制。加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)考核約束，實施專項檢查評價，加大金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)督力度。不斷加強(qiáng)投訴分析溯源，2024年上半年客戶投訴處理滿意率較2023年同期提升1.2個百分點(diǎn)。
3.關(guān)于“推動銀行高質(zhì)量發(fā)展成效不夠明顯”的問題
（1）針對“戰(zhàn)略規(guī)劃執(zhí)行不夠到位”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是推動經(jīng)營管理全面規(guī)范提升。于2024年6月制定《泉州銀行加強(qiáng)風(fēng)險管理、深化改革發(fā)展專項工作方案》，重點(diǎn)推動全面風(fēng)險管理、構(gòu)建多元資本補(bǔ)充機(jī)制及深化零售小微戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型等。二是推動戰(zhàn)略項目落地實施。制定《泉州銀行戰(zhàn)略規(guī)劃管理辦法》，完善戰(zhàn)略全生命周期管理體系，于2024年7月經(jīng)黨委會審議通過，有效提升全流程戰(zhàn)略管理水平。三是拓寬中間業(yè)務(wù)收入來源。巡察整改以來，我行加快對輕資本消耗、輕資產(chǎn)占用的“雙輕”業(yè)務(wù)版圖的開拓，加快交易銀行、投資銀行及財富管理等重點(diǎn)領(lǐng)域的創(chuàng)新突破，積極拓展跨境金融業(yè)務(wù)和服務(wù)，多維度運(yùn)用投行思維展業(yè)，加快打造財富管理經(jīng)營體系，強(qiáng)化科技賦能及財富經(jīng)理團(tuán)隊建設(shè)，進(jìn)一步拓寬中間業(yè)務(wù)收入來源。
（2）針對“盈利能力需進(jìn)一步提升”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是著力提升資本實力。于2024年6月下旬完成10億元二級資本債發(fā)行，于2024年10月完成13.5億元的定向發(fā)行計劃。二是著力提升創(chuàng)收水平。第一，推進(jìn)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)優(yōu)化，穩(wěn)住凈息差水平。巡察以來，我行持續(xù)加強(qiáng)負(fù)債質(zhì)量管理，提升低成本核心存款占比，優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)，同時合理配置同業(yè)負(fù)債，全方位降低負(fù)債付息水平。加強(qiáng)高質(zhì)量信貸投放，提升信貸資產(chǎn)利息收入。第二，拓展非利息凈收入。巡察以來，我行著力擴(kuò)展中收渠道，加大國際業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、代銷業(yè)務(wù)等拓展力度，同時壓降手續(xù)費(fèi)支出，提升中間業(yè)務(wù)凈收入。第三，持續(xù)推進(jìn)降本增效。巡察以來，我行圍繞“增收與風(fēng)控”的效益導(dǎo)向，不斷完善資源配置方案；持續(xù)強(qiáng)化采購全過程管理，嚴(yán)格審查采購需求，逐步壓降采購成本，開展年度費(fèi)用審查及合理性評估，不斷優(yōu)化成本控制。
（3）針對“改革創(chuàng)新動能未充分激發(fā)”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是優(yōu)化戰(zhàn)略架構(gòu)及隊伍建設(shè)。優(yōu)化普惠零售戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型組織架構(gòu)，完善總行普惠金融部“一部、兩業(yè)務(wù)管理二級部、三中心”建設(shè)，并設(shè)立分（區(qū)域）行普惠業(yè)務(wù)管理分部。充實戰(zhàn)略發(fā)展中心人員隊伍，同時強(qiáng)化戰(zhàn)略規(guī)劃研究的內(nèi)嵌式管理，在前臺業(yè)務(wù)部門設(shè)置業(yè)務(wù)規(guī)劃崗，由戰(zhàn)略發(fā)展中心統(tǒng)籌建立起戰(zhàn)略規(guī)劃團(tuán)隊，構(gòu)筑覆蓋全局性規(guī)劃及細(xì)分業(yè)務(wù)領(lǐng)域規(guī)劃的分層次戰(zhàn)略管理體系，定期跟進(jìn)規(guī)劃執(zhí)行進(jìn)展，開展專題研究，樹立戰(zhàn)略研究文化。二是強(qiáng)化零售普惠協(xié)同聯(lián)動。協(xié)同完成《泉州銀行零售及小微金融十年轉(zhuǎn)型發(fā)展情況報告》，對過去十年零售小微轉(zhuǎn)型情況進(jìn)行梳理，結(jié)合當(dāng)下環(huán)境變化，展望未來發(fā)展前景及經(jīng)營思路，同時，進(jìn)一步強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，推動普惠零售業(yè)務(wù)整合，統(tǒng)籌隊伍管理，進(jìn)一步增強(qiáng)普惠零售業(yè)務(wù)協(xié)同效應(yīng)發(fā)揮。三是完善系統(tǒng)建設(shè)。第一，序時完成關(guān)聯(lián)交易管理系統(tǒng)建設(shè)。于2024年6月完成系統(tǒng)建設(shè)，建立完善全行統(tǒng)一的關(guān)聯(lián)方信息庫，進(jìn)一步提升關(guān)聯(lián)方識別的準(zhǔn)確性與及時性。第二，加強(qiáng)異常交易監(jiān)測。完善監(jiān)督控制平臺事后預(yù)警模型和賬戶事中交易監(jiān)測機(jī)制，分析提煉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙可疑交易的新特征，建立資金監(jiān)測及賬戶管理預(yù)警模型73個，其中2024年以來新增優(yōu)化預(yù)警模型13個；優(yōu)化銀聯(lián)聯(lián)防聯(lián)控平臺涉詐風(fēng)險篩查功能，新增取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等交易的涉詐風(fēng)險實時核查功能。優(yōu)化手機(jī)銀行App反制手段，在全場景全頁面對屏幕共享、錄屏、遠(yuǎn)程協(xié)助控制等情況采取反制措施，實時彈出風(fēng)險提示，保護(hù)客戶信息。加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立以黨委書記、董事長為組長的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙領(lǐng)導(dǎo)小組，健全防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的內(nèi)部管理制度，陸續(xù)發(fā)布相關(guān)風(fēng)險防控案例集和風(fēng)險提示等，切實提升防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險防控水平。第三，推動反洗錢監(jiān)管報送系統(tǒng)建設(shè)。于5月下旬正式切換反洗錢監(jiān)管報送系統(tǒng)，共上線可疑特征454條，包含可疑模型32個、直接生成案例特征39條，進(jìn)一步豐富我行異常交易監(jiān)測特征庫。第四，豐富生活板塊場景應(yīng)用。聯(lián)合銀聯(lián)推出“泉州銀行福建省一分錢乘公交”活動，深化與銀聯(lián)云閃付的共建合作，在云閃付功能模塊中擴(kuò)展客戶權(quán)益卡券相關(guān)功能。
4.關(guān)于“內(nèi)部管理風(fēng)險能力需進(jìn)一步提升”的問題
整改進(jìn)展情況：一是加強(qiáng)政策解讀，健全內(nèi)部制度。按季收集、解讀最新發(fā)布的法律法規(guī)及相關(guān)政策，并匯編成冊；于2024年3月和6月印發(fā)《政策新規(guī)提示》2期；建立內(nèi)控合規(guī)與案防工作執(zhí)行情況季度報告機(jī)制，按季跟進(jìn)市場、外部監(jiān)管政策、法律法規(guī)變化，及時修訂內(nèi)部制度。完善制度制定、審核工作機(jī)制，建立《制度規(guī)劃表》，對當(dāng)年度擬修訂、擬廢止的制度制定計劃，并予以跟蹤考評。對照《泉州銀行制度管理辦法》，按程序進(jìn)行合法合規(guī)性審查。同時，對于涉及治理層級審議的制度，經(jīng)集體研究后，于制度發(fā)布時明確審議的具體會議時間和層級。二是加強(qiáng)法律風(fēng)險管理評價與考核。分別于2024年4月和7月出臺《泉州銀行2024年內(nèi)控合規(guī)與案防績效考核管理辦法》《泉州銀行法律風(fēng)險管理辦法》，建立健全法律風(fēng)險識別、評估、評價與考核機(jī)制。加強(qiáng)考核約束，將法律風(fēng)險納入《泉州銀行2024年內(nèi)控合規(guī)與案防績效考核管理辦法》，建立一票否決機(jī)制，把法律審查質(zhì)量、法律風(fēng)險狀況與績效考核掛鉤，強(qiáng)化全行法律風(fēng)險管理。三是不斷提升災(zāi)備能力。第一，完成雙活數(shù)據(jù)中心建設(shè)。投產(chǎn)同城雙活數(shù)據(jù)中心，涵蓋48個信息系統(tǒng)，數(shù)據(jù)庫實時同步策略配置，全面覆蓋我行重要信息系統(tǒng)。第二，常態(tài)化實施災(zāi)備切換演練。把同城災(zāi)備數(shù)據(jù)中心切換演練工作納入每年常態(tài)化信息科技應(yīng)急演練，2024年以來，累計開展5次災(zāi)備切換演練、35場次信息系統(tǒng)應(yīng)急演練、7場次網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)急演練、3場次數(shù)據(jù)中心機(jī)房環(huán)境應(yīng)急演練、2場次外包商應(yīng)急演練。第三，持續(xù)加大災(zāi)備資源投入。于2024年5月新增多個系統(tǒng)異地數(shù)據(jù)庫備份，實現(xiàn)14個重要信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫異地備份部署全覆蓋。第四，完善災(zāi)備管理機(jī)制。于2024年5月修訂《泉州銀行信息科技安全生產(chǎn)管理辦法》《泉州銀行生產(chǎn)系統(tǒng)變更管理辦法》《泉州銀行災(zāi)備中心管理辦法》等制度，進(jìn)一步完善安全生產(chǎn)、變更、災(zāi)備建設(shè)等工作機(jī)制。四是加強(qiáng)安全管理。第一，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，邊巡邊改期間召開黨委會議，成立整改工作組，研究部署巡察組移交有關(guān)安全管理問題的整改落實。第二，推動福州分行立查立改。邊巡邊改期間完成福州分行營業(yè)廳電磁門加裝改造工程，并督導(dǎo)福州分行開展專項再自查。第三，開展全行安全隱患自查、現(xiàn)場檢查及整改工作。結(jié)合重要節(jié)日開展安全自查，自查率100%；由分管安全工作的黨委班子成員帶隊對10家機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場督導(dǎo)檢查，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已全部整改完成。五是規(guī)范檔案管理。第一，調(diào)整檔案保管方式，加強(qiáng)檢查整改。指導(dǎo)福州分行完善檔案保管方式，做好業(yè)務(wù)資料的防潮、防盜、防蛀，并督導(dǎo)福州分行開展專項再自查。第二，開展全行檔案安全管理隱患排查及整改工作。成立由辦公室、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部組成的檢查工作小組和13個檔案工作小組，制定分支機(jī)構(gòu)自查與總行抽查方案，明確各機(jī)構(gòu)檔案工作分管領(lǐng)導(dǎo)、部門及負(fù)責(zé)人，推動形成“一把手”親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)直接抓、一級抓一級、層層抓落實的工作機(jī)制。發(fā)布《關(guān)于開展檔案安全管理隱患排查及整改的通知》，開展自查和現(xiàn)場檢查，檢查發(fā)現(xiàn)的問題均已整改完成。六是加強(qiáng)保密工作。第一，完善保密制度建設(shè)。于2024年3月修訂《泉州銀行保密管理辦法》，完善“定密管理、涉密人員管理、涉密載體管理、保密要害部門部位管理、信息系統(tǒng)和信息設(shè)備管理、涉密會議活動、宣傳報道和信息公開管理、泄密事件查處”等重要環(huán)節(jié)的條款規(guī)定。第二，加強(qiáng)技術(shù)防范措施。于2024年6月通過實施電子郵件外發(fā)“一把手”審批機(jī)制、上線郵件防泄密系統(tǒng)等，從技術(shù)層面加強(qiáng)電子郵箱敏感信息管理。第三，固化保密日常管理。全面完成保密室建設(shè)并投入使用，嚴(yán)格規(guī)范保密室日常管理；配備國產(chǎn)化涉密計算機(jī)，落實涉密和非涉密設(shè)備嚴(yán)格分類使用的管理要求；在全行計算機(jī)終端貼有保密提醒標(biāo)識，明確每臺計算機(jī)的責(zé)任部門和責(zé)任人。第四，強(qiáng)化保密監(jiān)督檢查。邊巡邊改期間組織全行開展保密管理自查工作，未發(fā)現(xiàn)相關(guān)重要涉密問題；將保密工作和檢查情況納入績效考核體系，充分發(fā)揮考核“指揮棒”作用。第五，深入開展保密宣傳教育。組織各機(jī)構(gòu)、各部室學(xué)習(xí)貫徹保密相關(guān)法律法規(guī)，提升員工保密意識；將保密宣傳教育納入2024年度網(wǎng)絡(luò)與數(shù)據(jù)安全培訓(xùn)，落實網(wǎng)絡(luò)安全與信息保密工作。
（二）糾“四風(fēng)”、反腐敗力度不足方面
1.關(guān)于“落實中央八項規(guī)定精神不夠嚴(yán)格”的問題
（1）針對“辦公費(fèi)用管理不夠精細(xì)”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是提高思想認(rèn)識。我行在2024年度經(jīng)營工作會議上強(qiáng)調(diào)“深化黨風(fēng)廉政建設(shè)和清廉金融文化建設(shè)，從嚴(yán)落實中央八項規(guī)定精神”要求，特別是采購全過程監(jiān)督審查管理、節(jié)支控本、杜絕鋪張浪費(fèi)等方面工作要求，強(qiáng)化全行對“八項規(guī)定”及“過緊日子”精神的思想認(rèn)識和貫徹落實。二是規(guī)范辦公家具管理。于2024年7月修訂《泉州銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)及功能配置標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》，并開展辦公資產(chǎn)調(diào)劑利舊和資產(chǎn)賬務(wù)數(shù)據(jù)排查。三是完善辦公用茶管理，于2024年6月修訂《泉州銀行接待管理辦法》，完善相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)則。
（2）針對“接待管理還需進(jìn)一步規(guī)范”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是完善接待管理制度。修訂《泉州銀行接待管理辦法》，進(jìn)一步明確商務(wù)接待與公務(wù)接待的具體范疇，以及相關(guān)責(zé)任部門的辦理審批職責(zé)。二是強(qiáng)化接待管理工作落實。組織開展接待管理制度宣導(dǎo)與學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行接待管理制度。三是強(qiáng)化財務(wù)審核。按照修訂后的《泉州銀行接待管理辦法》進(jìn)行費(fèi)用報支審核，規(guī)范業(yè)務(wù)招待費(fèi)的核算。
2.關(guān)于“采購環(huán)節(jié)不夠規(guī)范”的問題
（1）針對“發(fā)包過程存在不規(guī)范現(xiàn)象”的問題。
整改進(jìn)展情況：在集中整改期間，修訂《泉州銀行采購管理辦法》，發(fā)布《關(guān)于采購項目注意事項的通知》，完善內(nèi)部供應(yīng)商管理機(jī)制，健全內(nèi)部采購機(jī)制，并完善信息技術(shù)領(lǐng)域采購管理。同時，結(jié)合2024年度信息科技預(yù)算編制工作開展全面自查，通過加強(qiáng)年度信息科技基礎(chǔ)資源統(tǒng)籌規(guī)劃，加強(qiáng)同類環(huán)境下同類資源預(yù)算整合。
（2）針對“合同管理不夠規(guī)范”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是規(guī)范外包管理。發(fā)布《關(guān)于強(qiáng)化信息科技外包重點(diǎn)事項的通知》《泉州銀行信息科技外包技術(shù)人員管理實施細(xì)則（修訂稿）》，嚴(yán)格把控項目入場管理和合同管理。二是完善內(nèi)部管理機(jī)制。于2024年6月發(fā)布《關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)籌建成本管控注意事項的通知》，進(jìn)一步嚴(yán)控施工過程的項目變更調(diào)整；向設(shè)計單位提出網(wǎng)點(diǎn)設(shè)計質(zhì)量管理及成本控制的要求，強(qiáng)化設(shè)計階段管理、選址勘察管理、過程變更管控。三是加強(qiáng)同類項目管理。于2024年6月修訂《泉州銀行電子化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)管理辦法》，強(qiáng)化項目供應(yīng)商的管控。
（3）針對“監(jiān)督制約機(jī)制不夠健全”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是完善采購管理制度。修訂《泉州銀行采購管理辦法》，明確相關(guān)崗位職責(zé)，形成相互監(jiān)督控制的管理閉環(huán)；進(jìn)一步明確公開招標(biāo)的組織、監(jiān)督的區(qū)分和相互制約的要求，及現(xiàn)場全程錄音錄像、相關(guān)監(jiān)督人員全程在場監(jiān)督等工作要求。二是加強(qiáng)結(jié)算審批管理。嚴(yán)格結(jié)算審核，確保項目的結(jié)算金額、造價明細(xì)清單、結(jié)算報告等完整一致，從嚴(yán)核對項目結(jié)算報告與費(fèi)用呈批，確保結(jié)算報告與呈批內(nèi)容相符。
3.關(guān)于“不良資產(chǎn)處置機(jī)制不夠健全”的問題
（1）針對“評估機(jī)構(gòu)選定不夠規(guī)范”的問題。
整改進(jìn)展情況：健全評估定價管理機(jī)制，于2024年7月修訂《泉州銀行不良資產(chǎn)評估定價管理辦法》，明確規(guī)定不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓處置評估機(jī)構(gòu)的新增、退出及隨機(jī)搖號機(jī)制；建立抵債資產(chǎn)評估公司搖號機(jī)制，完善抵債資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)搖號名單庫和不良債權(quán)評估機(jī)構(gòu)備選搖號名單庫。
（2）針對“呆賬核銷審批機(jī)制不夠完善”的問題。
整改進(jìn)展情況：開展專項排查工作，健全呆賬核銷管理機(jī)制，于2024年5月修訂《泉州銀行呆賬核銷管理辦法》，調(diào)整內(nèi)部轉(zhuǎn)授權(quán)書，對照制度規(guī)定，所有呆賬核銷項目依規(guī)提交總行資產(chǎn)處置委員會集體審議，并由相應(yīng)審批權(quán)人審批同意后進(jìn)行核銷。同時，持續(xù)接受內(nèi)外審計及監(jiān)管部門對呆賬核銷管理及制度執(zhí)行、處置程序的監(jiān)督檢查。
（3）針對“批量轉(zhuǎn)讓處置權(quán)不夠規(guī)范”的問題。
整改進(jìn)展情況：健全體制機(jī)制，提升轉(zhuǎn)讓質(zhì)效。開展自查自糾，并于2024年7月修訂《泉州銀行不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理辦法》，組織人員學(xué)習(xí)研究不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓的業(yè)務(wù)制度，推動合規(guī)辦理。加強(qiáng)廉政教育，嚴(yán)格落實組包轉(zhuǎn)讓執(zhí)行公開邀請盡調(diào)、公開掛拍、公平競價等機(jī)制，嚴(yán)防廉潔風(fēng)險。
（三）抓班子、管隊伍不夠嚴(yán)格方面
1.關(guān)于“黨委凝聚力戰(zhàn)斗力還需進(jìn)一步提升”的問題
（1）針對“示范表率還需加強(qiáng)”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是扎實開展黨紀(jì)學(xué)習(xí)教育。于2024年4月黨委集體研究制定《泉州銀行黨紀(jì)學(xué)習(xí)教育工作方案》，統(tǒng)籌部署黨紀(jì)學(xué)習(xí)教育開展各項工作；黨委班子成員帶頭逐字逐句學(xué)習(xí)《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》，2024年4月以來，開展黨紀(jì)學(xué)習(xí)教育專題讀書班5場次，并圍繞所學(xué)、聯(lián)系實際開展集中研討4場次，為掛鉤聯(lián)系黨組織、所在黨支部及分管部室的黨員干部講授紀(jì)律專題黨課11場次。二是召開巡察整改專題民主生活會。于2024年5月召開巡察整改專題民主生活會，針對巡察反饋意見，黨委班子成員主動認(rèn)領(lǐng)，對照反饋意見深入剖析問題根源，明確整改措施。三是弘揚(yáng)“四下基層”優(yōu)良作風(fēng)。通過黨委會向黨委班子成員重申“四下基層”的工作要求，進(jìn)一步增強(qiáng)與基層一線黨員干部的聯(lián)系。2024年以來，黨委領(lǐng)導(dǎo)班子成員下基層80余次。四是建立管理人員兼職管理制度。根據(jù)中央、省委和市委關(guān)于規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)干部在社會團(tuán)體、基金會兼任職務(wù)的相關(guān)文件精神和有關(guān)要求，建立管理人員社團(tuán)兼職管理制度，于2024年7月印發(fā)《泉州銀行管理人員社會團(tuán)體、基金會兼職管理辦法》，明確可兼職情形、兼職審批報備程序、日常管理要求等管理規(guī)范。五是開展管理人員社會團(tuán)體、基金會兼職情況自查自糾，并對黨員組織關(guān)系、黨員檔案、黨費(fèi)收繳等情況進(jìn)行排查。
（2）針對“引領(lǐng)力還需提升”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是建立常態(tài)化對外溝通交流機(jī)制。于2024年7月發(fā)起《關(guān)于加強(qiáng)常態(tài)化對外溝通交流機(jī)制建設(shè)的工作聯(lián)系函》，要求總行各部門進(jìn)一步加強(qiáng)與政府部門、人民銀行和監(jiān)管部門的現(xiàn)場溝通匯報，及時將重要事項、政策推動落實進(jìn)展、監(jiān)管要求執(zhí)行情況、日常工作等信息交互到位。同時建立溝通交流計劃落實情況月報機(jī)制，推動形成良好的工作習(xí)慣和對外溝通氛圍。二是發(fā)揮民營經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)優(yōu)勢，積極拓展跨境業(yè)務(wù)。制定《泉州銀行2024年支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大專項行動方案》，在全行范圍內(nèi)開展支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大專項行動，通過進(jìn)一步強(qiáng)化金融支持舉措，助力民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大。完成跨境電商電子關(guān)稅保函上線運(yùn)行，開發(fā)跨境購結(jié)匯產(chǎn)品，并發(fā)布跨境人民幣首辦戶營銷名單，設(shè)置跨境人民幣首辦戶線下服務(wù)站點(diǎn)，在全行范圍內(nèi)開展實施“首辦戶”便利服務(wù)。三是加大人才引進(jìn)力度。拓寬優(yōu)質(zhì)院校人才引進(jìn)渠道，積極參加省內(nèi)重點(diǎn)建設(shè)高校雙選會，實現(xiàn)優(yōu)質(zhì)人才精準(zhǔn)入職推薦；增設(shè)專項人才成長政策，提高優(yōu)質(zhì)人才入職吸引力，增加新入職人員的企業(yè)認(rèn)同感和歸屬感；根據(jù)崗位，設(shè)立涵蓋入職培訓(xùn)、輪崗學(xué)習(xí)、導(dǎo)師帶教等方面的專項人才培養(yǎng)計劃，加快提升新員工職業(yè)技能；評估啟動經(jīng)驗型科技人才社會招聘。四是開展戰(zhàn)略規(guī)劃中期評估。于2024年4月完成2023—2025年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃中期評估，全面分析宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展、行業(yè)與監(jiān)管趨勢等，提升對外部形勢的前瞻研判力度，調(diào)整優(yōu)化戰(zhàn)略指標(biāo)、提出規(guī)劃舉措優(yōu)化建議，增強(qiáng)戰(zhàn)略應(yīng)對的及時性和有效性。五是有效整合戰(zhàn)略研究資源，強(qiáng)化研究成果輸出。統(tǒng)籌各策略管理中心、策略規(guī)劃崗等戰(zhàn)略研究團(tuán)隊，強(qiáng)化對政策變化、同業(yè)發(fā)展及金融創(chuàng)新等領(lǐng)域的研究，強(qiáng)化研究成果輸出；完成支行零售普惠產(chǎn)能分析報告，完善信息交流反饋機(jī)制。六是健全戰(zhàn)略規(guī)劃管理制度。于2024年7月編制完成戰(zhàn)略規(guī)劃管理制度，明確戰(zhàn)略規(guī)劃職責(zé)定位，完善在戰(zhàn)略規(guī)劃編制、實施、評估與調(diào)整等方面的要求。七是發(fā)揮績效考核“指揮棒”作用。梳理制定2024年績效考核辦法，提高普惠金融、基礎(chǔ)客戶、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)考核權(quán)重。八是加大資源傾斜，提高展業(yè)積極性。制定優(yōu)化2024年財務(wù)資源配置政策，將財務(wù)資源傾斜于普惠零售領(lǐng)域。九是加強(qiáng)宣傳力度，積極樹立典型。通過“泉州銀行零售銀行”微信公眾號發(fā)布《向上的力量》，積極推廣先進(jìn)事跡和擔(dān)當(dāng)者風(fēng)采，引導(dǎo)全行進(jìn)一步向標(biāo)桿看齊，堅定推進(jìn)零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。
（3）針對“議事決策不夠規(guī)范”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是完善黨委前置研究討論制度。根據(jù)當(dāng)前我行發(fā)展階段、公司治理需要和經(jīng)營管理實際，進(jìn)一步梳理黨委前置研究程序，于2024年7月制定印發(fā)《泉州銀行黨委會和“三會一層”提案管理實施細(xì)則》。二是認(rèn)真落實黨委前置研究討論制度。召開黨委會集體研究呆賬核銷制度建設(shè)、不良資產(chǎn)處置、績效考評等議題，年度內(nèi)黨委會已研究“三重一大”事項近120項。三是運(yùn)用線上微辦公系統(tǒng)實行黨委會議題事前告知機(jī)制，各項議題均提前告知黨委班子成員。四是嚴(yán)格按照集體領(lǐng)導(dǎo)、民主集中、個別醞釀、會議決定的原則進(jìn)行決策，如實記錄會議討論過程及班子成員意見。
2.關(guān)于“管黨治黨政治責(zé)任落實不夠到位”的問題
（1）針對“抓早抓小不夠到位”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是召開黨紀(jì)學(xué)習(xí)教育讀書班及黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)會，圍繞新修訂的《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》開展學(xué)習(xí)交流研討。二是完善紀(jì)檢工作考核評價機(jī)制。于2024年5月制定印發(fā)《泉州銀行基層紀(jì)委履職考核實施辦法》，并組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)基層紀(jì)委規(guī)范化管理。三是健全黨風(fēng)廉政建設(shè)工作機(jī)制。于2024年7月制定印發(fā)《泉州銀行黨委2024年黨風(fēng)廉政建設(shè)與反腐敗工作實施方案》，發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范述責(zé)述廉工作的通知》。四是深入開展廉潔警示教育。以黨紀(jì)學(xué)習(xí)教育為契機(jī)，開展現(xiàn)場警示教育活動共計60場，于2024年5月舉辦《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》專題輔導(dǎo)講座，邀請專家來行對《條例》進(jìn)行全面解讀，對違反政治紀(jì)律、廉潔紀(jì)律等各種典型案例進(jìn)行深入分析，加強(qiáng)紀(jì)法教育的針對性，并通過現(xiàn)場教學(xué)、主題黨課、主題黨日等形式，開展廉潔警示教育。同時借助內(nèi)部宣傳平臺“泉行之聲”，強(qiáng)化黨紀(jì)學(xué)習(xí)教育宣傳，于2024年6月面向全體黨員開展“黨紀(jì)學(xué)習(xí)教育知識問答”活動。五是建立典型案例學(xué)習(xí)庫。收集分析金融系統(tǒng)典型案例，建立紀(jì)法學(xué)習(xí)案例庫，并持續(xù)推進(jìn)案例庫的完善更新工作。六是抓好節(jié)假日廉潔管理。鍥而不舍落實中央八項規(guī)定精神，推動糾治“四風(fēng)”常態(tài)化長效化，組織學(xué)習(xí)違反中央八項規(guī)定精神典型案例，營造風(fēng)清氣正的節(jié)日氛圍。七是完善廉政談話管理制度。于2024年6月修訂《泉州銀行廉政談話管理辦法》，進(jìn)一步細(xì)化日常廉政談話、任前廉政談話等具體廉政談話工作要求。八是加強(qiáng)員工行為管理。第一，開展員工異常行為排查。采取日常觀察、員工談話、業(yè)務(wù)檢查等多種排查方法，對轄內(nèi)全體員工進(jìn)行排查。第二，嚴(yán)格落實履職回避制度。2024年7月，對履職回避制度進(jìn)行回檢梳理，結(jié)合2020年以來工作實際及監(jiān)管相關(guān)要求，重點(diǎn)圍繞履職回避程序、有關(guān)工作要求及業(yè)務(wù)回避等，修訂完善《泉州銀行履職回避管理辦法》。
（2）針對“違規(guī)處置不夠有力”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是加大責(zé)任認(rèn)定審計資源投入，問責(zé)時效性進(jìn)一步提升。二是有序推動不良資產(chǎn)處置與責(zé)任追究工作。三是進(jìn)一步健全小額不良貸款快速問責(zé)機(jī)制，指定專人負(fù)責(zé)問責(zé)工作，穩(wěn)步推進(jìn)不良貸款問責(zé)追責(zé)。四是開展系統(tǒng)排查。
（3）針對“監(jiān)督責(zé)任不夠到位”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是開展信訪處置培訓(xùn)，規(guī)范信訪舉報處置工作。常態(tài)化開展紀(jì)檢實務(wù)培訓(xùn)，對信訪處置標(biāo)準(zhǔn)化流程、“四風(fēng)”問題及違反中央八項規(guī)定精神問題表現(xiàn)和處置、我行基層紀(jì)委履職考核實施辦法及廉政談話管理辦法等內(nèi)外部紀(jì)檢工作規(guī)范進(jìn)行培訓(xùn)，培訓(xùn)對象覆蓋基層紀(jì)委、基層黨支部紀(jì)檢委員等全行紀(jì)檢工作人員。二是加強(qiáng)與派駐紀(jì)檢監(jiān)察組聯(lián)動，強(qiáng)化日常監(jiān)督。落實《泉州市紀(jì)委監(jiān)委駐泉州銀行紀(jì)檢監(jiān)察組派駐監(jiān)督與泉州銀行內(nèi)部監(jiān)督貫通協(xié)同工作機(jī)制的實施意見（試行）》制度要求，從會商溝通、信息互通等方面聯(lián)動派駐紀(jì)檢監(jiān)察組以及行內(nèi)審計、風(fēng)險合規(guī)等部門加強(qiáng)內(nèi)部日常監(jiān)督，充分發(fā)揮監(jiān)督合力作用。三是做深做實政治監(jiān)督。2024年5月以來，派駐紀(jì)檢監(jiān)察組累計參加黨委會、黨委中心組學(xué)習(xí)會、經(jīng)營會、黨建工作會議等重要會議35場，參與研究“三重一大”等事項59項，開展政治監(jiān)督談話5次，日常走訪調(diào)研5次，約談“關(guān)鍵少數(shù)”85人次；并根據(jù)2023年創(chuàng)新制定的《業(yè)務(wù)流程風(fēng)險防控手冊》，加強(qiáng)對銀行重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查。四是推動完善制度建設(shè)。派駐紀(jì)檢監(jiān)察組圍繞放貸、不良資產(chǎn)處置、大宗物品集中采購、工程建設(shè)管理等業(yè)務(wù)流程開展專項監(jiān)督，巡察以來，推動泉州銀行在相關(guān)領(lǐng)域新增修訂完善相關(guān)制度7項。五是強(qiáng)化廉政監(jiān)督。修訂《泉州銀行基層紀(jì)委履職考核實施辦法》，將廉政告知回訪工作作為基層紀(jì)委考核項，確保廉政監(jiān)督落到實處。六是落實專題會商機(jī)制。按照《泉州市紀(jì)委監(jiān)委駐泉州銀行紀(jì)檢監(jiān)察組與泉州銀行黨委專題會商工作機(jī)制（試行）》相關(guān)程序，對2024年2月召開的專題會商會議通報問題整改情況進(jìn)行跟蹤，推動銀行黨委按照分解立項的整改措施、整改責(zé)任人及整改時限，逐一進(jìn)行整改。七是完善基層紀(jì)委考核。于2024年5月修訂《泉州銀行基層紀(jì)委履職考核實施辦法》，進(jìn)一步加強(qiáng)對銀行基層紀(jì)委的規(guī)范化管理和履職監(jiān)督。
3.關(guān)于“基層黨建工作基礎(chǔ)不夠牢”的問題
（1）針對“保障機(jī)制不夠健全”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是重新制定績效考核辦法，進(jìn)一步提升黨建工作考核權(quán)重。二是完善黨建工作考核制度。于2024年7月修訂《泉州銀行黨建工作考核評價辦法》，進(jìn)一步提升基層黨委在黨建與業(yè)務(wù)同部署、同落實、同檢查、同考核方面的考核占比。三是強(qiáng)化黨建考評結(jié)果運(yùn)用。將基層黨組織年度黨建工作考評結(jié)果作為2024年開展的“兩優(yōu)一先”考評的重要依據(jù)，特別是作為先進(jìn)基層黨組織和優(yōu)秀黨務(wù)干部的重要評價依據(jù)；同時，作為第十四輪“五好黨支部”評定的重要依據(jù)。四是開展基層黨組織換屆選舉專項檢查與2024年黨費(fèi)收繳、使用和管理情況專項自查，并規(guī)范建立檢查問題臺賬，同時以年度黨建工作考核問題臺賬為參照，加強(qiáng)對屢查屢犯問題的糾查，持續(xù)督促各基層黨組織抓實整改，相關(guān)整改情況作為本年度基層黨組織書記抓黨建工作述職評議的重要依據(jù)。五是多渠道開展黨建實務(wù)培訓(xùn)。聚焦提升黨務(wù)干部業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作能力目標(biāo)，積極選派我行基層黨務(wù)干部參加泉州市直機(jī)關(guān)學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記“7·9”重要講話精神專題研討班、2024年度市直機(jī)關(guān)新任黨務(wù)干部培訓(xùn)示范班，并結(jié)合巡察反饋意見，針對性開展黨建實務(wù)培訓(xùn)，于2024年6月邀請外部專家來行開展發(fā)展黨員工作實務(wù)培訓(xùn)，解讀《中國共產(chǎn)黨國有企業(yè)基層組織工作條例（試行）》《中國共產(chǎn)黨基層組織選舉工作條例》，進(jìn)一步強(qiáng)化對黨務(wù)工作者的指導(dǎo)。六是落實黨支部書記任職資格審查要求。集中整改期內(nèi)已按規(guī)定審查18個任期屆滿黨支部的書記候選人預(yù)備人選資格，上述18名書記候選人預(yù)備人選均滿足黨齡滿1年的任職要求；開展現(xiàn)任黨支部書記任職資格排查，建立現(xiàn)任黨支部書記任職資格排查臺賬，經(jīng)排查，目前轄內(nèi)黨支部書記均符合黨齡滿1年的任職資格要求。七是推動黨建工作交流。利用行內(nèi)辦公平臺等線上載體，打破黨務(wù)交流空間限制，增進(jìn)黨務(wù)工作經(jīng)驗經(jīng)常性交流，協(xié)助基層黨務(wù)工作者解決基層黨建工作難題。
（2）針對“組織設(shè)置不夠合理”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是落實《中國共產(chǎn)黨國有企業(yè)基層組織工作條例（試行）》關(guān)于黨委委員組成的相關(guān)規(guī)定，推進(jìn)屆滿的基層黨委開展換屆選舉工作。二是落實《中國共產(chǎn)黨支部工作條例（試行）》關(guān)于黨支部組織設(shè)置的相關(guān)規(guī)定，于2024年6月黨委會審議通過成立福州分行第三黨支部、福州分行第四黨支部和總行營業(yè)部泉港支行黨支部。
（3）針對“貫徹黨規(guī)不夠到位”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是壓實黨內(nèi)法規(guī)執(zhí)行主體責(zé)任。于2024年7月召開黨委會專題研究部署黨內(nèi)法規(guī)執(zhí)行工作，征訂《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)法規(guī)選編》150冊，作為各級黨委班子成員、黨支部書記、基層黨委黨務(wù)干部“案頭書”，增強(qiáng)黨員干部執(zhí)規(guī)意識和執(zhí)規(guī)能力。二是開展黨員組織關(guān)系排查和轉(zhuǎn)接工作。對全行在職員工中黨組織關(guān)系未轉(zhuǎn)入我行的情況進(jìn)行排查并要求限期轉(zhuǎn)入。三是落實發(fā)展黨員工作程序。2024年以來，10名預(yù)備黨員的接收和6名預(yù)備黨員轉(zhuǎn)正事項均按要求提交黨委會逐個審議和表決，同時，持續(xù)強(qiáng)化對發(fā)展黨員工作的培訓(xùn)和指導(dǎo)，2024年6月邀請外部專家來行開展發(fā)展黨員工作實務(wù)培訓(xùn)，為基層黨務(wù)工作者講解發(fā)展黨員的程序方法與重點(diǎn)要點(diǎn)，提升發(fā)展黨員工作的嚴(yán)謹(jǐn)性和規(guī)范性。四是建立黨委集體研究黨費(fèi)使用的工作機(jī)制。2024年以來，已召開11次黨委會研究審議黨費(fèi)使用，包括書籍征訂、黨務(wù)實務(wù)專題講座師資費(fèi)、基層黨建活動陣地建設(shè)等使用事項。同時，于2024年6月制定印發(fā)《泉州銀行黨費(fèi)和黨組織工作經(jīng)費(fèi)管理實施細(xì)則》，從制度層面進(jìn)一步規(guī)范黨費(fèi)使用審批程序。五是開展基層黨組織換屆選舉專項檢查。對檢查情況進(jìn)行通報，建立問題臺賬，持續(xù)抓整改，并于2024年6月開展《中國共產(chǎn)黨基層組織選舉工作條例》解讀培訓(xùn)。六是于2024年5月召開巡察整改專題民主生活會，重點(diǎn)圍繞巡察反饋問題和整改工作開展批評與自我批評，同時制定印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)肅黨內(nèi)政治生活的通知》，重點(diǎn)重申嚴(yán)肅黨內(nèi)政治生活的工作要求。
（4）針對“黨建帶團(tuán)建工作不夠重視”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是召開共青團(tuán)泉州銀行第六次代表大會，完成團(tuán)委換屆工作。二是深化對黨建帶團(tuán)建的認(rèn)識，將習(xí)近平總書記關(guān)于青年工作的重要論述納入黨委中心組學(xué)習(xí)內(nèi)容，于2024年6月黨委中心組學(xué)習(xí)會議進(jìn)行集體學(xué)習(xí)。三是結(jié)合巡察反饋意見及《福建省黨的領(lǐng)導(dǎo)干部述責(zé)述廉工作意見》要求，梳理、細(xì)化述責(zé)述廉工作的具體要求，發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范述責(zé)述廉工作的通知》，督促各基層黨委嚴(yán)格落實。四是制定“旗幟領(lǐng)航 ‘泉’心向黨”項目創(chuàng)優(yōu)2024計劃，在特色黨建項目創(chuàng)建、培優(yōu)等方面，發(fā)揮黨建帶團(tuán)建作用。
4.關(guān)于“選人用人不夠規(guī)范”的問題
（1）針對“交流輪崗制度執(zhí)行不夠到位”的問題。
整改進(jìn)展情況：根據(jù)監(jiān)管有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行管理實際，修訂完善關(guān)鍵崗位人員崗位輪換與強(qiáng)制休假管理制度，強(qiáng)化崗位監(jiān)督與約束，嚴(yán)格落實關(guān)鍵崗位人員崗位輪換制度，切實防范操作風(fēng)險與道德風(fēng)險。
（2）針對“回避制度執(zhí)行不夠到位”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是完善黨委工作規(guī)則。于2024年7月修訂《中共泉州銀行委員會工作規(guī)則》，進(jìn)一步嚴(yán)肅會議制度要求。二是落實會議回避要求。會前均按規(guī)定嚴(yán)格落實回避要求，提前審查議題涉及的需回避人員。
（3）針對“因私出國(境)管理不夠嚴(yán)格”的問題。
整改進(jìn)展情況：一是制定因私事出國（境）管理制度。于2024年2月制定印發(fā)《泉州銀行管理人員因私事出國（境）管理辦法》，明確規(guī)定管理人員因私事出國（境），應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定辦理審批手續(xù)，嚴(yán)格按照審批的時間、地點(diǎn)執(zhí)行。二是加強(qiáng)證照和因私出國（境）審批管理。于2024年5月發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)登記備案人員因私事出國（境）管理的通知》，重申登記備案人員證照集中管理、因私出國（境）審批要求。
（四）巡察審計反饋問題整改不到位方面
1.關(guān)于“整改責(zé)任落實不夠到位”的問題
整改進(jìn)展情況：一是扛牢巡察整改政治責(zé)任，堅持黨委書記親自抓整改，第一時間成立以黨委書記為組長的巡察整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合黨委會、巡察整改專題民主生活會等載體，重申班子成員整改責(zé)任要求，督促班子成員密切關(guān)注巡察整改工作進(jìn)度，親自抓整改落實；按周研究部署巡察整改工作，主動向市紀(jì)委監(jiān)委匯報整改落實情況，并征詢指導(dǎo)意見，保質(zhì)保量完成巡察整改預(yù)期目標(biāo)。二是建立周通報、月總結(jié)的常態(tài)化跟蹤推進(jìn)巡察整改工作機(jī)制，按周滾動更新并梳理反饋整改進(jìn)展情況，緊跟整改進(jìn)度，按月總結(jié)評估巡察整改成果、研究階段性推進(jìn)舉措，引導(dǎo)班子成員加強(qiáng)指導(dǎo)推動、督促提醒，切實做到真抓實督。三是把巡察整改作為必須長期推進(jìn)的重要任務(wù)，建立巡察整改責(zé)任交接機(jī)制。
2.關(guān)于“重難點(diǎn)問題整改不夠到位”的問題
整改進(jìn)展情況：一是持續(xù)落實黨委前置研究討論制度要求。2024年以來，黨委會已研究“三重一大”事項近120項，并根據(jù)當(dāng)前我行發(fā)展階段、公司治理需要和經(jīng)營管理實際，對黨委前置研究程序進(jìn)行進(jìn)一步梳理完善，制定印發(fā)《泉州銀行黨委會和“三會一層”提案管理實施細(xì)則》。二是嚴(yán)肅會議制度。2024年以來，已規(guī)范黨委會會議記錄。三是加大對民營和制造業(yè)支持力度。制定季度營銷競賽方案及專項利率政策，優(yōu)先支持民營及制造業(yè)貸款，持續(xù)加大政策傾斜力度，助力制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。四是完善審計整改監(jiān)督機(jī)制。于2024年4月在內(nèi)審工作手冊中新增《審計整改管理辦法》，健全問題整改及反饋督促機(jī)制，并持續(xù)歸整問題類型，建立部門聯(lián)動溝通機(jī)制，提升審計整改質(zhì)效。
3.關(guān)于“以巡促建促治不夠到位”的問題
整改進(jìn)展情況：一是制定監(jiān)管統(tǒng)計、數(shù)據(jù)治理等相關(guān)制度，將監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)納入數(shù)據(jù)治理范疇，實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理的管理機(jī)制，明確董事會、經(jīng)營管理層和總行各業(yè)務(wù)管理部門、系統(tǒng)主管部門及經(jīng)營機(jī)構(gòu)相應(yīng)職責(zé)定位，建立健全數(shù)據(jù)檢驗與報送、問題核查與整改、根源分析與治理的閉環(huán)機(jī)制。二是加強(qiáng)宣導(dǎo)，加大內(nèi)部培訓(xùn)，提升履職成效。進(jìn)一步規(guī)范我行非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報工作，組織總行相關(guān)部室及經(jīng)營機(jī)構(gòu)定期開展監(jiān)管報表制度培訓(xùn)，提高報表填報工作的準(zhǔn)確性。三是以查促改，加強(qiáng)根源整治，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量。巡察以來，我行已開展兩次全行金融統(tǒng)計源頭數(shù)據(jù)檢查，針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，逐項分析問題成因、精準(zhǔn)定位問題根源，推動全行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量有效提升。四是科技賦能，完善平臺支撐，提升智能化水平。于2023年啟動統(tǒng)一監(jiān)管報送平臺建設(shè)工作，構(gòu)建全行統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)集市，實現(xiàn)各類監(jiān)管數(shù)據(jù)報送統(tǒng)一管理，建立健全問題發(fā)現(xiàn)、問題分析、問題整改等閉環(huán)跟蹤管控機(jī)制。
三、巡察反饋問題線索的處理情況
針對巡察反饋問題、移交的問題線索和信訪反映，按照監(jiān)督執(zhí)紀(jì)“四種形態(tài)”共對29名相關(guān)責(zé)任人作出處理，其中，給予黨紀(jì)處分1人，內(nèi)部行政處分2人，通報批評1人，批評教育2人，提醒談話22人，責(zé)令檢查1人。
四、需要進(jìn)一步整改的事項及措施
針對“組織設(shè)置不夠合理”的問題。
未完成整改原因：到期換屆的基層黨委所在機(jī)構(gòu)經(jīng)營班子成員尚未配備到位。
下一步整改措施：加快推進(jìn)到期換屆的基層黨委所在機(jī)構(gòu)經(jīng)營班子成員配備，人員到位后，將立即啟動換屆工作，按《中國共產(chǎn)黨國有企業(yè)基層組織工作條例（試行）》規(guī)定配備基層黨委委員人數(shù)。
整改時限：2024年12月31日。
經(jīng)過一段時間的集中整改，巡察整改工作取得階段性成效，但巡察整改是一個長期的、持續(xù)的過程，必須持之以恒、久久為功。在今后的工作中，泉州銀行黨委將堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，鍥而不舍做好巡察整改“后半篇文章”，堅定走好高質(zhì)量發(fā)展道路。一是始終堅持黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。堅持學(xué)懂弄通做實習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹黨的二十屆三中全會精神和習(xí)近平總書記關(guān)于金融工作的重要論述，以黨的政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，深刻把握金融工作的政治性、人民性，以實干實績擁護(hù)“兩個確立”、做到“兩個維護(hù)”。二是一刻不停推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨。堅決防止和克服“過關(guān)”思想、松勁情緒，嚴(yán)格落實后續(xù)整改任務(wù)；持續(xù)推進(jìn)壓力傳導(dǎo)，強(qiáng)化跟蹤問效，對已完成整改的問題適時組織“回頭看”，盯緊權(quán)力運(yùn)行重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，防止問題反彈回潮，實現(xiàn)問題整改閉環(huán)銷號，對需長效整改、鞏固提升的任務(wù)，按照既定目標(biāo)和措施，常抓不懈、緊盯不放。始終牢記“兩個永遠(yuǎn)在路上”，以“踏石留印、抓鐵有痕”的決心和力度，把巡察整改作為深入推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨的有力抓手，持續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)、干部人才隊伍建設(shè)和基層黨組織建設(shè)，不斷增強(qiáng)全行各級黨組織的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，為長遠(yuǎn)發(fā)展提供堅強(qiáng)保證。三是堅定不移推動高質(zhì)量發(fā)展。久久為功鞏固提升巡察整改成果，把常態(tài)長效整改與深化治理、改革創(chuàng)新、服務(wù)大局結(jié)合起來，推動巡察整改成果轉(zhuǎn)化為治根本、利長遠(yuǎn)的強(qiáng)大動力，以更堅定的信念、更堅決的態(tài)度、更有力的舉措、更扎實的作風(fēng)，扛起地方金融國企責(zé)任擔(dān)當(dāng)，傾力支持地方發(fā)展大局，守牢風(fēng)險底線，做好“五篇大文章”，以實干實績?yōu)閵^力推進(jìn)中國式現(xiàn)代化建設(shè)的泉州實踐貢獻(xiàn)金融力量。
歡迎廣大干部群眾對巡察整改落實情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯(lián)系電話：0595- 22883871；通信地址：泉州市豐澤區(qū)泉泰路266號泉州銀行總部大樓，郵政編碼：362000；電子郵箱：dwbgs@qzccbank.com。
中共泉州銀行委員會
2024年12月6日